Ассоциация факторинговых компаний (АФК) — профессиональное общественное объединение участников рынка факторинга в Российской Федерации.


08
Июл
2016
АФК рекомендует: «Проверь своего фактора!»

Ассоциация факторинговых компаний (АФК) сообщает о вводе в эксплуатацию системы идентификации факторинговых компаний, состоящих на учете в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

 

Система реализована посредством web-интерфейса на портале Росфинмониторинга по адресу  https://portal.fedsfm.ru/check-inn , в качестве идентификатора используется ИНН.

 

Любое заинтересованное лицо может самостоятельно проверить данные о постановке на учет в Росфинмониторинге своего контрагента - факторинговой компании.

 

Согласно статье 825 Гражданского кодекса РФ, заключать договоры факторинга в качестве финансового агента вправе любая коммерческая организация.

 

Надзорный орган в сфере деятельности указанных организаций (факторинговых компаний) отсутствует.

 

Согласно Федеральному закону  от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», коммерческие организации, заключающие договоры факторинга в качестве финансового агента (фактора), являются субъектами данного закона.

 

Согласно постановлению Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58 факторинговые компании подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге.

 

Отсутствие данных о постановке факторинговой компании на учет в Росфинмониторинге может свидетельствовать о неисполнении такой компанией требований действующего законодательства.

 

Лица, выступающие контрагентами факторинговых компаний, не состоящих на учете в Росфинмониторинге, вправе отказаться от заключения договоров факторинга с такими компаниями до устранения нарушений.

 

Также отсутствие факторинговой компании в реестре Росфинмониторинга может служить основанием для кредитной организации отказать в проведении операций с денежными средствами по договорам факторинга.

 

АФК напоминает действующим и создающимся факторинговым компаниям о необходимости соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

 

АФК рекомендует клиентам факторинговых компаний до заключения договоров факторинга осуществлять самостоятельную проверку своих контрагентов на портале Росфинмониторинга.