29 декабря 2016 года вступила в силу статья 2 Федерального закона от 28.12.2016 № 471-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», ограничивающая размещение в публичном доступе сведений о договорах финансирования под уступку денежного требования.

Согласно принятым поправкам в подпункт «н.3» пункта 7 статьи 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», обязанность публикации сведений о заключенных договорах финансирования под уступку денежного требования возлагается на клиента, при этом публикации подлежат только сведения, не составляющие государственную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну.

Согласно судебной практике и обычаям делового оборота, заключению договора финансирования под уступку денежного требования предшествует заключение его сторонами соглашения о конфиденциальности (для международных сделок - Non-disclosure agreement, NDA), устанавливающего режим коммерческой тайны в отношении всех существенных условий такого договора, включая суммы, сроки, обязательства сторон и сам факт его заключения.

Как ранее разъяснила ФАС России, «сведения о заключении финансовым агентом договора финансирования под уступку денежного требования в случае, если они отнесены их обладателем к коммерческой тайне в установленном законодательством порядке, не могут являться открытыми и общедоступными и не подлежат размещению в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в форме открытых данных, в том числе в составе Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц».

Таким образом, при наличии соглашения о конфиденциальности (NDA), опубликование любых сведений о заключении договора финансирования под уступку денежного требования его сторонами будет являться нарушением действующего законодательства.

Ниже приводится текст статьи 2 Федерального закона от 28.12.2016 № 471-ФЗ. (Полный текст официально опубликован здесь).

Статья 2

Внести в пункт 7 статьи 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» следующие изменения:

1) подпункт «н.2» изложить в следующей редакции:

«н.2) сведения о выдаче независимой гарантии, за исключением независимых гарантий, выдаваемых кредитными организациями (банковских гарантий), с указанием идентификаторов бенефициара и принципала (идентификационный номер налогоплательщика, основной государственный регистрационный номер при их наличии), а также существенных условий данной гарантии;»;

2) подпункт «н.3» изложить в следующей редакции:

«н.3) сведения о заключении клиентом договора финансирования под уступку денежного требования между юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями с указанием даты заключения договора и указанных в подпункте «н.2» настоящего пункта идентификаторов всех сторон договора, за исключением сведений, составляющих государственную, коммерческую или иную охраняемую законом тайну;».

Ассоциация факторинговых компаний последовательно выступала за отмену обязанности платной регистрации договоров факторинга, нарушающей права клиентов на конфиденциальность хозяйственной деятельности, антимонопольное законодательство, закон о защите государственной тайны.

Большинство участников рынка, соблюдая права своих клиентов, воздержалось от раскрытия на ЕФРС конфиденциальных данных по договорам факторинга.