19 августа по инициативе Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) состоялась встреча руководства Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга и исполнительного директора Ассоциации факторинговых компаний.
На встрече обсуждались практические и законодательные вопросы осуществления надзорной деятельности над участниками рынка факторинга Российской Федерации в контексте федерального закона №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов полученных преступным путем и финансировании терроризма».
По мнению АФК, осуществление надзорной деятельности Росфинмониторинга не является бесспорным с точки зрения законодательства, учитывая вступившую в силу в апреле 2009 года новую редакцию статьи 825 Гражданского кодекса РФ. Поскольку новая редакция главы 43 ГКРФ не ограничивает деятельность коммерческих организаций по заключению в качестве финансовых агентов договоров финансирования под уступку денежного требования, в сферу регулирования Росфинмониторинга должны входить все организации, заключающие такие договоры, согласно федеральному закону №115-ФЗ. Вместе с тем, надзорная деятельность Росфинмониторинга осуществляется в отношении факторинговых компаний, воспользовавшихся заявительным порядком постановки на учет в Росфинмониторинге, что приводит к нарушению конкуренции на рынке факторинга.
По итогам встречи стороны договорились о заключении соглашения, направленного как на информационное взаимодействие, так и на совершенствование законодательной базы факторинга в России.