25 мая 2011 года Ассоциация российских банков направила на имя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елены Ищенко письмо «О разъяснении порядка применения действующего законодательства в отношении идентификации должника по договору факторинга».
Запрос подготовлен по инициативе участника Ассоциации факторинговых компаний в рамках деятельности, направленной на снятие законодательных ограничений для создания кредитными организациями дочерних факторинговых компаний с учетом требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
15 января 2008 года вступил в силу Федеральный закон № 785-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которому деятельность организаций, заключающих договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов, подпадает под регулирование Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) – в части соблюдения ими Закона № 115-ФЗ.
Ранее АФК неоднократно направляла запросы в Росфинмониторинг с целью разъяснить применение Закона №115-ФЗ в отношении финансовых агентов, однако в связи с тем, что Росфинмониторинг не наделен правом официального толкования действующего законодательства, полученные ответы не могли быть использованы для целей формирования единообразной практики применения Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Текст письма АРБ