25 апреля 2023 года в ситуационном центре правительства Москвы прошел круглый стол «Финансовые продукты для малого и среднего бизнеса», организованный Фондом содействия кредитованию малого бизнеса Москвы.
Ведущие мероприятия Антон Купринов, исполнительный директор Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы, и Павел Самиев, председатель комитета по финансовым рынкам «ОПОРы России», последовательно предоставили слово себе, представителям финансового сектора, общественникам и субъектам МСП. Факторинг на мероприятии представляли управляющий директор по развитию бизнеса СберФакторинг Мария Романцова и исполнительный директор АФК Дмитрий Шевченко.
Мария Романцова представила статистику факторингового обслуживания субъектов МСП в 2022 году и ключевые продукты СберФакторинга для данного сегмента. Портфель по сделкам с субъектами МСП на 1 января 2023 года составил 23,2 млрд рублей, повысившись на 13% год-к-году, всего за прошедший год малому и среднему бизнесу по договорам факторинга выплачено 114 млрд рублей. В 1 квартале 2023 года число клиентов-МСП выросло на 9%.
Программа субсидирования факторинга Правительством Москвы (1/2 ключевой ставки ЦБ РФ), по словам докладчика, позволила увеличить темпы финансирования субъектов МСП московского региона, они составили 55% клиентской базы СберФакторинга в сегменте. При этом в рамках программы СберФакторинг предлагал факторинг без права регресса к клиенту, то есть с защитой от риска неоплаты уступленных поставок. Всего из около 600 субъектов МСП, воспользовавшихся программой субсидирования в рамках постановления правительства Москвы от 23 марта 2022 г. №445-ПП, СберФакторинг обслужил 213 компаний, выплатив 11 млрд рублей факторингового финансирования из 23 млрд рублей, всего выплаченных в рамках программы.
В апреле 2023 года срок действия программы субсидирования завершается, в связи с чем клиенты обращаются к факторинговым компаниям и в Правительство Москвы с запросами на ее продление. Данную позицию подтвердили и спикеры круглого стола. Более того, СберФакторинг провел серию переговоров с представителями исполнительных органов власти 15 крупнейших городов России для тиражирования успешного опыта столицы в программах поддержки МСП на муниципальном уровне.
В своем выступлении Дмитрий Шевченко подчеркнул высокие темпы развития факторинга вне зависимости от господдержки, но ее наличием обусловил высокие темпы развития субъектов малого и среднего бизнеса, для которых факторинг является инструментом увеличения продаж на условиях постоплаты, отсрочки платежа.
Так как факторинг не тождественен кредиту, предоставляя бизнесу время, а не деньги, его включение в программы поддержки субъектов МСП требует корректировки традиционных подходов. Результаты такой корректировки продемонстрировал Департамент предпринимательства и инновационного развития города Москвы. А высокая оборачиваемость субсидии позволила объектам поддержки привлечь факторинг на 23 млрд рублей при лимите до 100 млн рублей на клиента и общем фонде субсидирования, не превышающем 1 млрд рублей.
В условиях напряженных бюджетов 2023 года (сокращение льготных программ и «перенос вправо» несоциальных расходов) включение факторинга в программы поддержки локального бизнеса позволяет регионам и муниципалитетам повысить эффективность использования фондов субсидирования МСБ и получить результаты быстро и с минимальными издержками и рисками. Поэтому опыт Москвы надлежит масштабировать, тиражировать и пропагандировать по всей инфраструктуре поддержи МСП как в столице, так и в других регионах.
Видеозапись выступлений доступна по ссылке.
